תוכן עניינים

• תכנון פרישה
• תכנון פיננסי
• קרן השתלמות
• קופת גמל
• בדיקת קרן פנסיה ותיקה

• משכנתא חדשה
• משכנתא הפוכה
• משכנתא לזוגות צעירים
• מחזור משכנתא
• משכנתא לדירה להשקעה

• קופת גמל להשקעה
• בנייה וניהול תיקי השקעות
• פוליסת חסכון
• תיקון 109

הצעד הראשון לעתיד פיננסי טוב יותר!
פוליסת חסכון רקע דניאל פקטור (1)

השקעות

פוליסת חסכון

פוליסת חסכון היא כלי פיננסי שנועד לעזור לכם לחסוך כסף באופן שיטתי וממושך. בדומה לקרן פנסיה, גם בפוליסת חסכון הכסף שלכם מושקע במגוון נכסים פיננסיים, כמו מניות, אג"ח וכדומה. ההבדל העיקרי הוא שפוליסת חסכון אינה מיועדת אך ורק לפרישה, אלא יכולה לשמש למגוון מטרות כמו רכישת דירה, לימודים או כל מטרה אחרת שתחליטו עליה.

איך בוחרים את פוליסת החיסכון המתאימה?

  • הגדרת מטרות החיסכון: מהי מטרת החיסכון שלכם? רכישת דירה, לימודים, פרישה? הגדרת מטרה ברורה תעזור לכם לבחור מסלול השקעה מתאים.
  • אופק השקעה: כמה זמן אתם מתכוונים לחסוך? אופק השקעה ארוך יותר מאפשר לקחת סיכונים גבוהים יותר, בעוד שאופק השקעה קצר יותר דורש מסלולים שמרניים יותר.
  • סכום החיסכון החודשי: מהו הסכום שאתם יכולים להפריש לחיסכון מדי חודש?
  • סבילות לסיכון: עד כמה אתם מוכנים לקחת סיכון? ככל שהסיכון גבוה יותר, כך פוטנציאל התשואה גבוה יותר, אך גם הסיכוי להפסד.

מתי כדאי לשקול פוליסת חסכון?

  • אם אתם רוצים לחסוך למטרה ספציפית: כמו רכישת דירה, לימודים או נסיעה לחו"ל.
  • אם אתם מעוניינים בגמישות: ביכולת למשוך את הכסף בכל עת.
  • אם אתם רוצים להשקיע את הכסף שלך: ולנסות להשיג תשואה גבוהה יותר מאשר בחיסכון בבנק.

תפריט נגישות