אודותיי
נמאס לך לדאוג לעתיד הכלכלי שלך? רוצה להבטיח לעצמך ולמשפחתך עתיד בטוח?
אני דניאל פקטור, מומחה בניהול תיקים פיננסיים אישיים.
אני מציע גישה ייחודית לתכנון פיננסי, המשלבת ידע מקצועי עם הבנה עמוקה של הצרכים האישיים שלך.
שנות נסיון בעולם הפיננסים
השירותים שלי
מגוון רחב של פתרונות השקעה וחסכונות
תכנון פנסיוני
קרן פנסיה היא חיסכון ארוך טווח שנועד להבטיח הכנסה קבועה לאחר הפרישה.
כדי להבטיח את העתיד הפיננסי שלכם, אתם והמעסיק שלכם מפקידים מדי חודש סכום כסף לקרן. הכסף הזה מושקע, והרווחים מצטרפים לחיסכון שלכם.
קרן השתלמות היא בעצם קופת חיסכון מיוחדת, שנועדה לסייע לעובדים לחסוך כסף באופן שיטתי ומסודר. הכסף שנחסך בקרן ההשתלמות מיועד בעיקר למימון לימודים והשתלמויות מקצועיות, אך אפשר להשתמש בו גם למטרות אחרות.
קופת גמל היא למעשה תוכנית חיסכון לטווח ארוך או בינוני, שנועדה לסייע לך לצבור כסף לעתיד. זהו כלי פיננסי פופולרי, הן לשכירים והן לעצמאים, המאפשר לחסוך כסף באופן שיטתי וליהנות מהטבות מס.
השקעות
קופת גמל להשקעה היא כלי חיסכון גמיש המאפשר לך לחסוך כסף באופן עצמאי, ליהנות מהטבות מס ולבנות לעצמך עתיד כלכלי בטוח יותר. עם זאת, מגוון האפשרויות והמורכבות של השוק הפיננסי עלולות להקשות על קבלת החלטות מושכלות. לכן, ייעוץ מקצועי יכול להיות בעל ערך רב.
פוליסת חסכון היא מוצר פיננסי המאפשר לחסוך כסף בתנאים קבועים ומוגדרים מראש, בדרך כלל למשך תקופה מסוימת. מדובר בהשקעה שנועדה להניב תשואה, והפוליסה עשויה לכלול אפשרות למשוך את הכסף בתום התקופה או להמשיך להשאירו עם ריבית.
תיקון 190 לחוק מס הכנסה מתייחס להטבות מס על פנסיות וקרנות השתלמות. הוא מאפשר חיסכון לטווח ארוך עם פטור ממס רווחי הון על חלק מההכנסות שהן חלק מתשלומים לפנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות, בתנאים מסוימים. תיקון זה נועד לעודד חיסכון פנסיוני ולהקל על חוסכים בגיל פרישה.
ביטוחים
רשת ביטחון כלכלית למשפחה במקרה חלילה של מוות. זהו הסכם בין אדם (המבוטח) לחברת ביטוח, בו החברה מתחייבת לשלם סכום כסף קבוע למשפחה או לאנשים שנקבעו מראש (המוטבים) במקרה של מותו של המבוטח.
סוג ספציפי של ביטוח חיים שנרכש יחד עם משכנתא. המטרה העיקרית שלו היא להבטיח שהבנק יקבל את יתרת ההלוואה במקרה של מוות של אחד מלוקחי המשכנתא.
כשאתה חולה או נפצע, אתה צריך טיפול רפואי. טיפולים רפואיים יכולים להיות יקרים מאוד. ביטוח בריאות הוא כמו רשת ביטחון כלכלית שמסייעת לך לשלם על הוצאות רפואיות.
יעוץ משכנתאות
יעוץ משכנתאות מקצועי ומותאם אישית
רכישת דירה היא אחת ההחלטות הכלכליות החשובות בחיים. משכנתא היא כלי מימון חיוני להגשמת חלום הבית, אך הבחירה הנכונה והתנאים האופטימליים יכולים להיות מסובכים ומבלבלים.
החזרת משכנתא או מחזור משכנתא היא פעולה שבה לוקחים הלוואה חדשה כדי לשלם את יתרת המשכנתא הקיימת. למרות שזה עשוי להיראות כצעד מורכב, מדובר בכלי פיננסי שיכול להוביל לחיסכון ניכר בעלויות החזרי המשכנתא. תהליך זה מאפשר לעיתים גם לשפר את תנאי ההלוואה, להקטין את שיעור הריבית או להאריך את תקופת ההחזר.
משכנתא הפוכה, הידועה גם כמשכנתא לגיל הזהב, היא הלוואה ייחודית הניתנת לבני 60 ומעלה, אשר בבעלותם נכס מקרקעין. בניגוד למשכנתא רגילה, בה הלווה משלם לבנק תשלומים חודשיים, במשכנתא הפוכה הבנק משלם ללווה סכום כסף חד פעמי או בתשלומים קבועים.
תכנון פרישה
קיבוע זכויות הוא הליך חשוב שכל מי שהגיע לגיל הפרישה צריך לבצע. זהו למעשה תהליך של "קיבוע" ההטבות והזכויות הפנסיוניות שלך מול מס הכנסה.
פרישה מדומה הוא מצב שבו אדם ממשיך לעבוד במשרה מלאה או חלקית, אך במקביל הוא מתחיל לקבל קצבת זקנה מקרן הפנסיה שלו.
תהליך פיננסי שבו גוף מסוים, בדרך כלל מעסיק או חברה ביטוח, ממיר קצבה חודשית שאתם זכאים לה לסכום חד פעמי. במקום לקבל סכום קבוע מדי חודש כל החיים, אתם מקבלים סכום גלובלי גדול יותר באופן חד פעמי.
הנתונים שלי ושל לקוחותיי
"אוהב לדבר מספרים"
מהיום סוגרים ביטוח טיסות לחו"ל
בקליק.
לחצו על הכפתור של Passport Card לביטוח מהיר לטיסה הקרובה שלך לחו"ל.
